防范打擊證券期貨類非法集資系列宣傳之六:深圳“金博億”私募詐騙案
2013年3月，深圳一起罕見的私募基金詐騙案被警方破獲，全國2000多名投資者向達3．6億元的資金集體被騙的經(jīng)歷也隨之曝光。
投資者百萬錢款打水漂
這起詐騙案中，單個投資行的投資余額都比較高，最少六七十萬元，有的針至高達五六百萬，其中還有一些老年人。
2012年初，廖某經(jīng)人介紹，了解到一種遠高于銀行理財?shù)耐顿Y產(chǎn)品一一“私募基金”，隨后他與妻子、朋友等共同湊錢，購買了朋友介紹的一家名為“深圳金博億股權(quán)投資資金管理有限公司”(下稱“金博億”)的投資基余，總額高達112萬元。根據(jù)廖某與金博億簽訂的協(xié)議書內(nèi)容顯示，余博億的這款產(chǎn)品封閉期為6個月，封閉期內(nèi)每月按照投資余額的6%作為回報，封閉期滿后金博億將返還全部本金。
在購買后的6個月內(nèi)，廖某的確在每個月都按時收到金博億打入賬戶的6％收益，這也讓廖某感覺自己總算找到了除炒股、買基金之外的另一種更好的投資渠道。但好景不長，在封閉期結(jié)束后，廖某發(fā)現(xiàn)金博億并沒有有將他原來的上百萬本金歸還。當(dāng)他向金博億追討時，金博億工作人員也以各種借口來—拖再拖，隨后該公司更是人去樓空。
廖某只是眾多受害者中的—員。深圳警方透露，2012年下半年以來，已經(jīng)由眾多受害者進行報案，余額也都有數(shù)百萬之巨。而且投資者并非僅在深圳，涉及全國15個省市，涉案金額高達3.6億元，部分受害者選擇了起訴。
畫餅充饑蒙騙投資者
對于眾多投資者的詢問，金博億聲稱負責(zé)人于勇洪是私募高手，是“中國的巴菲特”。深圳警方透露，案件主要犯罪嫌疑于勇洪早年住黑龍江省與人合伙開煤礦，因經(jīng)營不善，煤礦虧損嚴重而南下來到廣東。2011年初，于勇洪打算在廣州開基金公司“創(chuàng)業(yè)”，后來來到深圳與幾名從事過基金行業(yè)的代理人合伙注冊成立了金博億公司，余勇洪的“龐氏騙局”開始上演。根據(jù)金博億的產(chǎn)品介紹，其基金產(chǎn)品分為3個月、6個月或1年，收益至少在6%以上，但這一切僅僅只是畫餅。最初金博億的確向投資者支付了高額的回報，最高時一度達到達到8％，但這種局面并沒有維持多久。一位投資人張女士介紹，自己購買金博億的“示羊牧業(yè)”股權(quán)，她與其他投資者的400多萬元資金被于勇洪以自己名義入股示羊牧業(yè)，金博億工作人員承諾，三四個月后公司上市就可以翻倍價格賣掉部分股權(quán)。但張女士在報案中稱，示羊業(yè)牧上市半年多后，他們分文未得。張女士還稱，對于他們的質(zhì)疑，公司表示示羊牧業(yè)又將在法國上市，上市后就可以回購?fù)顿Y購買的股權(quán)。張女士并不知道，金博億的資余鏈自2011年9月現(xiàn)斷裂，公司創(chuàng)始人紛紛潛逃。此后金博億開始以項目轉(zhuǎn)股權(quán)的方式，繼續(xù)忽悠投資者易吸收大量資金，騙來的錢去墊付前欺騙投資者的回報，但當(dāng)項目到期后，本應(yīng)償還的本金卻—再拖延不還。
挖來銀行經(jīng)理向客戶推銷
據(jù)了解，余博億在成立之初就有意識地招聘了眾多銀行的客戶經(jīng)理，而他們在銀行供職時手中的客戶名單，自然成為金博億瞄準的“獵物”。例如金博億的一名骨干代理人沈某，之前曾在某銀行深圳分行擔(dān)任客戶經(jīng)理，辭職進入金博億后利用在銀行工作期間的客戶資源，聯(lián)絡(luò)這些客戶向他們推銷金博億基金產(chǎn)品，而眾多客戶對此并不是很了解，甚至有客戶還不知道他已離職，誤以為是另一種銀行理財產(chǎn)品輕易購買。短短時間內(nèi)，沈某騙得客戶總共購買了800多萬元的基金產(chǎn)品。
金博億在產(chǎn)品銷售中使用傳銷的方式，通過發(fā)展下線尋找各種代理人。而銷售中的另一大助力是有著傳銷或直銷經(jīng)驗的銷售員，利用其善于鼓動和推銷的工作經(jīng)驗，大肆進行兜售。其中一名骨干曾在某知名直銷公司工作，銷售了800萬元基金產(chǎn)品。對于業(yè)務(wù)員金博億也給以出了極具誘惑力的獎勵，代理人每推薦一人就有10%的提成。一位曾接觸過金博億的人士向記者回憶，在金博億公司他看到成堆的基金產(chǎn)品說明書，印制得如同一本售樓書，而且在其中直接寫明產(chǎn)品的具體收益率。而且金博億不時會雇傭派發(fā)員，在大街上或者到寫字樓內(nèi)派發(fā)宣傳材料，這都嚴重違反了法律法規(guī)對投資產(chǎn)品的要求。